NOM : Pierre Moreau
Âge : 40 ans
Adresse : 45, Avenue du Patrimoine, 75000 Paris
E-mail : [email protected]
PROFIL
Conseiller en gestion de patrimoine avec plus de 15 ans d’expérience dans le conseil financier et l’optimisation patrimoniale. Expert dans la construction de stratégies d’investissement sur mesure, j’accompagne particuliers, familles et entrepreneurs dans la gestion, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Doté d’une solide expertise réglementaire, je privilégie une approche de conseil global afin de répondre de manière personnalisée aux besoins et objectifs de chaque client.
FORMATIONS
- 2017 | Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Validation des compétences réglementaires indispensables pour exercer en tant que conseiller en investissement financier.
- 2005 – 2007 | Master Gestion de Patrimoine, Université Paris-Dauphine, Paris
- Acquisition de connaissances approfondies en fiscalité, droit successoral et produits financiers.
- Mémoire de fin d’études sur l’optimisation fiscale des revenus fonciers et mobiliers.
- 2002 – 2005 | Licence en Économie et Gestion, Université de Lyon
- Bases en macroéconomie, microéconomie et gestion d’entreprise.
- Projets de groupe axés sur l’analyse financière et la création d’entreprise.
EXPÉRIENCES PROFESSIONNELLES
Senior Advisor en Gestion de Patrimoine – BNP Paribas, Paris (2016 – 2023)
- Gestion d’un portefeuille de clients haut de gamme (patrimoines supérieurs à 1M€).
- Élaboration de stratégies d’investissement sur mesure (actions, obligations, SCPI, assurance-vie).
- Animation de conférences client sur des thématiques patrimoniales (retraite, transmission, fiscalité).
- Coordination avec les équipes internes (juridique, fiscalité, gestion d’actifs) pour des montages optimisés.
Conseiller en Gestion de Patrimoine – Crédit Agricole, Lyon (2012 – 2016)
- Accompagnement d’une clientèle variée (particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales).
- Audit global du patrimoine et proposition de solutions adaptées (produits d’épargne, placements immobiliers, prévoyance).
- Analyse des risques et diversification du portefeuille en fonction du profil investisseur et de la conjoncture économique.
- Formation des conseillers financiers sur les produits de défiscalisation et les mécanismes d’investissement.
Chargé de Clientèle Patrimoniale – Société Générale, Marseille (2008 – 2012)
- Suivi d’une clientèle Premium en agence : évaluation des besoins, proposition de produits bancaires et d’assurance.
- Mise en place de solutions d’optimisation fiscale (PEA, assurance-vie, PERP) en lien avec les objectifs de rendement et de sécurité.
- Respect des procédures de conformité et de lutte contre le blanchiment de capitaux.
Analyste Junior en Gestion d’Actifs – Cabinet Fiducium, Paris (2006 – 2008)
- Analyse de portefeuilles et préconisation de stratégies de réallocation d’actifs.
- Études approfondies des marchés financiers et veille économique.
- Participation à la rédaction de newsletters mensuelles sur l’actualité boursière.
COMPÉTENCES CLÉS
- Expertise financière et patrimoniale
- Maîtrise des produits d’investissement (actions, obligations, fonds structurés, immobilier, produits dérivés).
- Connaissances approfondies en fiscalité, droit successoral et défiscalisation.
- Audit et conseil global
- Analyse du patrimoine global (financier, immobilier, professionnel) et proposition de stratégies adaptées.
- Approche personnalisée axée sur la rentabilité, la sécurité et la transmission.
- Gestion de la relation client
- Écoute active et capacité à vulgariser des sujets financiers complexes.
- Fidélisation d’une clientèle exigeante et développement d’un réseau de partenaires (notaires, avocats fiscalistes).
- Respect de la réglementation
- Connaissance des normes françaises et européennes (MIFID, réglementation AMF).
- Mise en conformité des dossiers et respect des procédures de lutte contre le blanchiment.
- Outils informatiques et analystiques
- Maîtrise des logiciels de gestion de portefeuille et de CRM (Venteea, O2S).
- Bonne pratique des outils de bureautique (Excel, PowerPoint) et de reporting financier.
QUALITÉS PERSONNELLES
- Rigueur et sens de l’éthique : respect strict des obligations légales et déontologiques.
- Capacité d’analyse : lecture précise des marchés et compréhension des enjeux économiques.
- Excellent relationnel : accompagnement personnalisé et pédagogie auprès des clients.
- Esprit d’initiative : proposition régulière de solutions novatrices pour optimiser les performances.
- Adaptabilité : gestion de profils variés (jeunes actifs, retraités, dirigeants d’entreprise).
CENTRES D’INTÉRÊT
- Formation continue : participation à des séminaires sur l’évolution des produits financiers et la réglementation.
- Lecture économique : suivi régulier de la presse spécialisée (Les Échos, Financial Times) et des rapports d’analystes.
- Sports : pratique régulière du golf, idéal pour développer et entretenir un réseau professionnel.
- Voyages : découverte de nouvelles cultures et observation des dynamiques économiques internationales.
RÉFÉRENCES
Disponibles sur demande.
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